Par sa Communication NBB 2018_04 du 8 février 2018, la Banque nationale de Belgique (BNB) a informé les institutions financières de la création sur son site internet d’une rubrique consacrée à la prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme (rubrique appelée « Site AML »). Ce Site AML a pour objectifs de rassembler l’ensemble des textes légaux et réglementaires en matière de prévention du blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme et de préciser les commentaires et recommandations de la Banque en la matière.  

Plusieurs séries de recommandations ont été publiées en mai et septembre 2018 sur le Site AML. Dans le prolongement de ces travaux, la BNB vous informe qu’après consultation des associations représentatives des secteurs concernés, une nouvelle série de commentaires et recommandations de la BNB a été publiée ce 29 novembre 2018 sur le Site AML.

Ces commentaires et recommandations concernent certaines obligations de nature opérationnelle reposant sur les institutions financières conformément à la loi du 18 septembre 2017 et, plus précisément, les sujets suivants :

1. Comptes et contrats anonymes ou numérotés
2. Personnes à identifier
3. Moment de l’identification et de la vérification de l’identité
4. Non-respect de l’obligation d’identification et de vérification de l’identité 
5. Vérification de l’identité au cours de la relation d’affaires et mise en œuvre de mesures alternatives à la clôture d’une relation d’affaires
6. Pays tiers à haut risque 
7. Etats à fiscalité inexistante ou peu élevée 
8. Relations de correspondance 
9. Transferts de fonds 
10. Embargos financiers et gels d’avoirs
11. Exécution des obligations par des tiers
12. Whistleblowing externe.

A cette occasion, il a également été procédé à diverses adaptations d’autres pages du Site AML. Pour plus d’informations, nous vous renvoyons au site AML, qui contient notamment un aperçu de ses versions successives.

In haar mededeling NBB 2018_04 van 8 februari 2018 heeft de Nationale Bank van België (NBB) de financiële instellingen ervan op de hoogte gebracht dat zij op haar website een rubriek heeft gecreëerd die gewijd is aan de voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme (de "AML-site" genoemd). Het doel van deze AML-site is om alle wettelijke en reglementaire teksten met betrekking tot de voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme samen te brengen en aan te vullen met toelichtingen en aanbevelingen van de NBB op dit gebied. 

Verschillende reeksen aanbevelingen werden in mei en september 2018 op de AML-site gepubliceerd. In aansluiting hierop deelt de NBB u mee dat zij op 29 november 2018, na raadpleging van de representatieve verenigingen van de betrokken sectoren, een nieuwe reeks toelichtingen en aanbevelingen gepubliceerd heeft op de AML-site. 

Deze toelichtingen en aanbevelingen hebben betrekking op bepaalde operationele verplichtingen van de financiële instellingen overeenkomstig de wet van 18 september 2017 en, meer specifiek, op de volgende onderwerpen:

1. Anonieme of genummerde rekeningen en overeenkomsten
2. Te identificeren personen
3. Tijdstip van de identificatie en de identiteitsverificatie
4. Niet-nakoming van de verplichting tot identificatie en identiteitsverificatie
5. Identiteitsverificatie tijdens de zakelijke relatie en tenuitvoerlegging van andere maatregelen dan de beëindiging van een zakelijke relatie
6. Derde landen met een hoog risico
7. Staten zonder of met een lage belasting
8. Correspondentrelaties
9. Geldovermakingen
10. Financiële embargo’s en bevriezing van tegoeden
11. Nakoming van verplichtingen door derden
12. Externe whistleblowing

Bij deze gelegenheid werden ook verschillende aanpassingen gemaakt van andere pagina’s van de AML-site. Voor meer informatie wordt verwezen naar de AML-site, die een overzicht van zijn opeenvolgende versies bevat.