Opeenvolgende versies van de SWG/FT-site

Overzicht van de aanpassingen

Op 21 februari 2020:

  • Inhoudelijke aanpassingen in de commentaar en de aanbevelingen van de NBB over de volgende thema’s:
    • Risicogebaseerde benadering en algemene risicobeoordeling (zie punten 3. en 4. alsook de referentiedocumenten)
    • Governance (zie punten 2.5., 3., 4. en 5. alsook de referentiedocumenten)
    • Nakoming van verplichtingen door derden (zie de punten 1. en 2.)
    • Rapportering door financiële instellingen (zie punten 1.1., 1.2. en 1.3. alsook de referentiedocumenten)
  • Toevoeging van de volgende documenten:
    • Documenten van de FAG:
      • Methodology for Assessing Technical Compliance with the FATF Recommendations and the Effectiveness of AML/CFT Systems, zoals bijgewerkt in oktober 2019
      • Best Practices dated October 2019 on Beneficial Ownership for Legal Persons
      • Guidance dated June 2019 for a Risk-Based-Approach for the Virtual Assets and Virtual Assets Service Providers
    • Europese documenten:
      • ESAs Joint Guidelines dated 16 December 2019 on cooperation and information exchange between competent authorities supervising credit and financial institutions (“The AML/CFT Colleges Guidelines”)
    • Documenten van de NBB:
      • 23 januari 2020 – Mededeling NBB_2020_002 betreffende de conclusies van de horizontale analyse van een steekproef van tabellen met een overzicht van de algemene beoordeling van de risico's van witwassen van geld en/of financiering van terrorisme
      • Presentaties van de informatiesessie van 6 november 2019 betreffende de ontwikkelingen en de verwachtingen van de NBB inzake SWG/FT

Op 21 oktober 2019:

  • Inhoudelijke aanpassingen in de commentaar en de aanbevelingen van de NBB over de volgende thema’s:
    • Governance (zie punt 4: inleiding en punt 4.1; nieuwe punten 4.6 en 4.7)
    • Interne whistleblowing (zie § 2)
    • Voorwerp van de identificatie en de identiteitsverificatie (zie punt 2.2, § 3; punt 2.3.1, § 2; punt 5)
    • Mededelingsverbod (zie punt 1, nieuwe § 3)
    • Financiële embargo’s en bevriezing van tegoeden (zie punt 1, § 6; punt 2.1, §§ 2 en 3; punt 5.4, § 1)
    • Rapportering door de financiële instellingen aan de NBB (zie punt 4.1)
  • Toevoeging van de volgende documenten:
    • Documenten van de FAG:
      • Aanbevelingen zoals bijgewerkt in juni 2019 (zie pagina Inleiding)
      • Methodology for Assessing Technical Compliance with the FATF Recommendations and the Effectiveness Of AML/CFT Systems, zoals bijgewerkt in februari 2019
    • Europese documenten:
      • Gedelegeerde Verordening (EU) 2019/758 van 31 januari 2019 over de minimumactie en de soort bijkomende maatregelen waartoe krediet- en financiële instellingen verplicht zijn met het oog op het beperken van het WG/FT-risico in bepaalde derde landen (zie pagina Belgische moederondernemingen)
      • Verslag van 24 juli 2019 van de Commissie aan het Europees Parlement en de Raad over de beoordeling van WG/FT-risico's die van invloed zijn op de interne markt en verband houden met grensoverschrijdende activiteiten (SNRA) + bijlage (Commission Staff Working Document) (zie pagina Risicogebaseerde benadering en algemene risicobeoordeling)
      • ESAs Joint Opinion dated 4 October 2019 on the risks of money laundering and terrorist financing affecting the Union’s financial sector (zie pagina Risicogebaseerde benadering en algemene risicobeoordeling)
      • EBA opinion dated 24 April 2019 on the nature of passport notifications regarding agents and distributors under Directive 2015/2366 (PSD2), Directive 2009/110/EC (EMD2) and Directive 2015/849 (AMLD) (zie pagina Belgische centrale contactpunten van Europese betalingsinstellingen en instellingen voor elektronisch geld)
    • Documenten van de NBB:
      • Toevoeging van de oude circulaires « Periodieke vragenlijst  » 2014_11, 2015_26 en 2015_27
      • Protocol van 17 september 2019 tot vaststelling van de modaliteiten voor de samenwerking en de informatie-uitwisseling tussen de NBB en de CFI (zie pagina Nationale samenwerking)
  • Kleine aanpassingen op andere pagina’s van de SWG/FT-site.

Op 26 juni 2019:

  • Publicatie van de Engelse versie van de SWG/FT-site
  • Kleine aanpassingen in bestaande pagina’s van de SWG/FT-site.

Op 25 februari 2019:

  • Toevoeging van circulaire NBB_2019_03 van 22 februari 2019 /Periodieke vragenlijst met betrekking tot de bestrijding van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme, op de volgende pagina’s:
    • Voornaamste referentiedocumenten (zie punt 1.2)
    • Rapportering door financiële instellingen (zie punt 2 van de commentaar en aanbevelingen van de NBB)
  • Aanpassingen op de volgende pagina’s:
    • Inleiding (zie punt 3 over de methodologie van de SWG/FT-site: toevoeging van de vierde alinea) 
    • Risicogebaseerde benadering en algemene risicobeoordeling (zie punt 1 van de commentaar en aanbevelingen van de NBB: toevoeging van een § waarin het onderscheid tussen de algemene en individuele risicobeoordelingen nader wordt bepaald)
    • Internationale samenwerking: toevoeging van het MMoU ondertekend door de ECB en de NBB
  • Kleine aanpassingen en bijwerkingen van andere bestaande pagina’s van de SWG/FT-site

 

Op 21 december 2018:

  • Toevoeging van de commentaar en aanbevelingen van de NBB over de volgende thema’s:
    • Bewaring en bescherming van gegevens en documenten
    • Waakzaamheidsverplichtingen en naleving van andere wetgevingen
    • Beperking van het gebruik van contanten
    • Toezichtsbevoegdheden en controlemaatregelen van de NBB
    • Nationale samenwerking
    • Internationale samenwerking
    • Administratieve sancties
    • Strafrechtelijke sancties
  • De volgende documenten werden toegevoegd:
    • Verordening 2018/1672 van 23 oktober 2018 betreffende de controle van liquide middelen die de Unie binnenkomen of verlaten
    • Vijfde SWG/FT-richtlijn 2018/843 van 30 mei 2018
    • Officieuze coordinatie op 9 juli 2018 van de Vierde SWG/FT-richtlijn 2015/849 van 20 mei 2015
  • Aanpassingen op de volgende pagina’s:
    • Inleiding
    • Rapportering door financiële instellingen: vrijstellingsbeleid (zie punt 4)
    • Geldovermakingen (zie punt 3.3)
  • Kleine aanpassingen van enkele van de bestaande aanbevelingen van de NBB.

Op 29 november 2018:

  • Toevoeging van de commentaar en aanbevelingen van de NBB over de volgende thema’s:
    • Anonieme of genummerde rekeningen en overeenkomsten
    • Te identificeren personen
    • Tijdstip van de identificatie en de identiteitsverificatie
    • Niet-nakoming van de verplichting tot identificatie en identiteitsverificatie
    • Identiteitsverificatie tijdens de zakelijke relatie en tenuitvoerlegging van andere maatregelen dan de beëindiging van een zakelijke relatie
    • Derde landen met een hoog risico
    • Staten zonder of met een lage belasting
    • Correspondentrelaties
    • Geldovermakingen
    • Financiële embargo’s en bevriezing van tegoeden
    • Nakoming van verplichtingen door derden
    • Externe whistleblowing
  • De volgende documenten werden toegevoegd:
    • Structuur van de SWG/FT-website
    • Officieuze coordinatie op 30 juli 2018 van de antiwitwaswet van 18 september 2017
    • Documenten gerelateerd aan Brexit:
      • EBA Opinion dated 12 October 2017 on Brexit issues
      • EIOPA Opinion dated 11 July 2017 on supervisory convergence in light of the Brexit
    •  FATF-documenten:
      • Belgium’s 3rd Enhanced Follow-up Report & Technical Compliance Re-rating (September 2018)
      • Aanbevelingen bijgewerkt in oktober 2018
      • Guidance dated 25 October 2018 for a Risk-Based Approach for the Life Insurance Sector + Highlights
      • Guidance dated 26 October 2018 for a Risk-Based Approach for the Securities Sector + Highlights
  • Aanpassingen op de volgende pagina’s:
    • Toepassingsgebied
    • Inzake derisking: Risicogebaseerde benadering en algemene risicobeoordeling; Gedragslijnen, procedures, processen en interne controlemaatregelen; individuele risicobeoordeling
  • Kleine aanpassingen van enkele van de bestaande aanbevelingen van de NBB.

Op 27 september 2018:

  • Toevoeging van de commentaar en aanbevelingen van de NBB over de volgende thema’s:
    • Individuele risicobeoordeling
    • Identificatie van de kenmerken van de cliënt en van het doel en de aard van de zakelijke relatie of van de occasionele verrichting
    • Doorlopende waakzaamheid en opsporing van atypische feiten en verrichtingen
    • Analyse van atypische feiten en verrichtingen
    • Melding van vermoedens
    • Mededelingsverbod
    • Bescherming van de melders
    • Politiek prominente personen (PPP’s)
  • Kleine aanpassingen van enkele van de bestaande aanbevelingen van de NBB

Op 19 juni 2018:

  • Het volgende document werd toegevoegd aan de rubriek over de voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme op de NBB website: 
    Mededeling NBB_2018_21 / Horizontale controleanalyse waarbij een steekproef werd onderzocht van transacties die via verbonden agenten van verschillende onder toezicht staande betalingsinstellingen (money remitters) werden verricht

Op 22 mei 2018:

  • Toepassingsgebied van de SWG/FT-site: creatie van een afzonderlijke pagina en toevoeging met betrekking tot het territorialiteitsbeginsel;
  • Toevoeging van de commentaar en aanbevelingen van de NBB over de volgende thema’s: 
    • Risicogebaseerde benadering en algemene risicobeoordeling
    • Organisatie en interne controle binnen de financiële instellingen:
      • Governance
      • Risicoclassificatie
      • Gedragslijnen, procedures, processen en internecontrolemaatregelen
      • Opleiding en sensibilisering
      • Interne whistleblowing
    • Organisatie en interne controle binnen de groepen:
      • Belgische moederondernemingen
      • Belgische dochterondernemingen en bijkantoren
      • Belgische centrale contactpunten van Europese betalingsinstellingen en instellingen voor elektronisch geld
    • Waakzaamheidsonderzoek ten aanzien van de cliënten en de verrichtingen:
      • Voorwerp van de identificatie en de identiteitsverificatie
    • Toezicht uitgeoefend door de NBB
      • Rapportering door de financiële instellingen;
    • Toevoeging van deze pagina (“Opeenvolgende versies van de SWG/FT-site”).