1.1. Belgische wetgeving

Momenteel geldende bepalingen:

• Antiwitwaswet van 18 september 2017 
• Antiwitwasreglement van de NBB van 21 november 2017
• Artikel 505 van het Strafwetboek (repressief aspect)

Voorbereidende werkzaamheden van de antiwitwaswet (relevant voor financiële instellingen):

• Wijzigingswet van 20 juli 2020
  • Memorie van toelichting en artikelsgewijze toelichting
  • Wetsontwerp
• Wijzigingswet van 2 mei 2019 (relevante uittreksels)
  • Artikelsgewijze toelichting
  • Wetsvoorstel
• Wijzigingswet van 30 juli 2018 (relevante uittreksels)
  • Artikelsgewijze toelichting
  • Wetsontwerp
• Antiwitwaswet van 18 september 2017
  • Memorie van toelichting en artikelsgewijze toelichting
  • Wetsontwerp

Vroegere bepalingen:

• Antiwitwaswet van 11 januari 1993
• Antiwitwasreglement van de CBFA van 23 februari 2010

1.2. Sectorale risicobeoordeling

• Sectorale beoordeling van het witwasrisico en het risico van terrorismefinanciering in de Belgische financiële instellingen die onder de toezichtsbevoegdheid van de Nationale Bank van België vallen 2023
• Sectorale beoordeling van de witwasrisico’s in de Belgische financiële sector die onder de toezichtsbevoegdheid van de Nationale Bank van België valt – versie op 8 september 2020

1.3. Circulaires en mededelingen van de NBB   

Momenteel geldende circulaires en mededelingen:

• 10 oktober 2023 - Mededeling NBB_2023_08 / Horizontale analyse van een steekproef van transacties die via verbonden agenten van verschillende betalingsinstellingen werden verricht
• 26 januari 2023 - Circulaire NBB_2023_01 / Periodieke vragenlijst met betrekking tot de bestrijding van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme
• 28 juni 2022 – Mededeling NBB_2022_14 / NBB Supervision Portal – Communicatie aan de sector
• 15 februari 2022 – Circulaire NBB_2022_04 – Prudentiële verwachtingen ten aanzien van het activiteitenverslag van de AMLCO
• 1 februari 2022 - Circulaire NBB_2022_03 / Prudentiële verwachtingen ten aanzien van “de-risking”
• 8 juni 2021 - Circulaire NBB_2021_12 / Verplichtingen tot waakzaamheid ten aanzien van repatriëringen van geldmiddelen uit het buitenland en inaanmerkingneming van de fiscale regularisatieprocedures bij de toepassing van de antiwitwaswet
• 7 april 2020 - Mededeling NBB_2020_14 / COVID-19
• 23 januari 2020 – Mededeling NBB_2020_002 betreffende de conclusies van de horizontale analyse van een steekproef van tabellen met een overzicht van de algemene beoordeling van de risico's van witwassen van geld en/of financiering van terrorisme
• 6 november 2019 – Informatiesessie betreffende de ontwikkelingen en verwachtingen van de NBB inzake SWG/FT- Presentaties
• 19 juni 2018 - Mededeling NBB_2018_21 / Horizontale controleanalyse waarbij een steekproef werd onderzocht van transacties die via verbonden agenten van verschillende onder toezicht staande betalingsinstellingen (money remitters) werden verricht
• 24 januari 2018 - Circulaire NBB_2018_02 / Algemene risicobeoordeling inzake de bestrijding van het witwassen van geld en de financiering van het terrorisme
• 6 december 2016 - Horizontale brief: toepassing financieel sanctieregime (Strijd tegen de financiering van terrorisme en van de proliferatie van massavernietigingswapens)

Vroegere circulaires en mededelingen:

• 22 februari 2022 - Circulaire NBB_2022_06 / Periodieke vragenlijst met betrekking tot de bestrijding van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme
• 9 maart 2021 - Circulaire NBB_2021_007 / Periodieke vragenlijst met betrekking tot de bestrijding van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme
• 22 december 2020 - Mededeling NBB_2020_050 / Toepassing van Europese Verordening 2015/847 betreffende geldovermakingen op overmakingen naar het Verenigd Koninkrijk
• 15 september 2020 - Mededeling NBB_2020_36 / Wet van 20 juli 2020 houdende diverse bepalingen tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten
• 2 maart 2020 - Circulaire NBB_2020_006 / Periodieke vragenlijst met betrekking tot de bestrijding van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme
• 15 februari 2019 - Circulaire NBB_2019_03 / Periodieke vragenlijst met betrekking tot de bestrijding van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme
• 15 januari 2018 - Circulaire NBB_2018_01 / Periodieke vragenlijst met betrekking tot de bestrijding van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme
• 24 april 2017 - Circulaire NBB_2017_15 / Rapportering over de inherente risico’s met betrekking tot het witwassen van het geld en de financiering van het terrorisme aan dewelke financiële instellingen zijn blootgesteld
• 26 oktober 2016 - Circulaire NBB_2016_43 / Verkorte periodieke vragenlijst over de bestrijding van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme
• 26 oktober 2016 - Circulaire NBB_2016_42 / Periodieke vragenlijst met betrekking tot de bestrijding van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme       
• 12 juli 2016 - Circulaire NBB_2016_32 / Opinie van de Europese Bank Autoriteit (EBA) on the application of customer due diligence measures to customers who are asylum seekers from higher-risk third countries (EBA-Op-2016-07)
• 7 oktober 2015 - Circulaire NBB_2015_27 / Verkorte periodieke vragenlijst over de bestrijding van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme (bijlage)
• 7 oktober 2015 - Circulaire NBB_2015_26 / Periodieke vragenlijst met betrekking tot de bestrijding van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme (bijlage 1 - bijlage 2)
• 14 oktober 2014 – Circulaire NBB_2014_11 / Periodieke vragenlijst met betrekking tot de bestrijding van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme (bijlage 1 - bijlage 2)
• 3 april 2014 - Circulaire NBB_2014_04 / Verkorte periodieke vragenlijst over de bestrijding van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme
• 18 december 2013 - Circulaire_NBB_2013_16 / Recente ontwikkelingen op het vlak van witwaspreventie
• 25 september 2013 - Circulaire NBB_2013_10 / Periodieke vragenlijst met betrekking tot de bestrijding van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme
• 25 augustus 2010 - Mededeling CBFA_2010_18 / Vereiste verhoogde waakzaamheid in het kader van de bestrijding van het witwassen van geld, de financiering van terrorisme en de proliferatie van massavernietigingswapens
• 6 april 2010 - Circulaire CBFA_2010_09 / Waakzaamheidsplicht ten aanzien van het cliënteel, de voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor witwassen van geld en terrorismefinanciering, en voorkoming van de financiering van de proliferatie van massavernietigingswapens
• 1 juli 2009 - Mededeling CBFA_2009_27 / Vereiste verhoogde waakzaamheid in het kader van de bestrijding van witwassen van geld en financiering van terrorisme, ten aanzien van Iran, Oezbekistan, Turkmenistan en Azerbeidzjan

1.4. Financiële sancties (bevriezing van tegoeden en embargo’s)

• Zie ‘Nationale financiële sancties’ op de website van de Thesaurie

1.5. Diversen

• Samenwerkingsprotocol van 17 juni 2021 betreffende het platform voor publiek-private samenwerking ter bestrijding van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme (“AML-platform”)
• Richtsnoeren van de CFI van 15 augustus 2020 voor de onderworpen entiteiten bedoeld in artikel 5 van de wet van 18 september 2017 tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten met betrekking tot de melding van informatie aan de CFI
• Protocol van 17 september 2019 tot vaststelling van de modaliteiten voor de samenwerking en de informatie-uitwisseling tussen de NBB en de CFI
• Toelichting van de CFI van 26 oktober 2017 met betrekking tot de melding van informatie aan de CFI
• Algemeen samenwerkingsprotocol van 14 maart 2013 tussen de NBB en de FSMA met het oog op de coördinatie van het toezicht op de instellingen die onder hun respectievelijk toezicht vallen