Risicogebaseerde benadering en algemene risicobeoordeling
Wettelijk en reglementair kader
- Antiwitwaswet:
- Art. 7: Risicogebaseerde benadering
- Art. 16 tot 18 en Bijlagen I tot III: algemene risicobeoordeling
- Antiwitwasreglement van de NBB:
- Art. 3 en 5: algemene risicobeoordeling door de onderworpen financiële instellingen
- Art. 6: algemene risicobeoordeling op groepsniveau
Supranationale risicobeoordeling (SNRA)
- Verslag van 27 oktober 2022 van de Commissie aan het Europees Parlement en de Raad over de beoordeling van risico's op het gebied van witwassen en terrorismefinanciering die van invloed zijn op de interne markt en verband houden met grensoverschrijdende activiteiten
- EBA Opinion dated 3 March 2021 on the risks of money laundering and terrorist financing affecting the Union’s financial sector
Sectorale risicobeoordeling
- Sectorale beoordeling van het witwasrisico en het risico van terrorismefinanciering in de Belgische financiële instellingen die onder de toezichtsbevoegdheid van de Nationale Bank van België vallen 2023
- Sectorale beoordeling van de witwasrisico’s in de Belgische financiële sector die onder de toezichtsbevoegdheid van de Nationale Bank van België valt – versie op 8 september 2020
In aanmerking te nemen risicofactoren
- Opinion dated 13 July 2023 and Report on money laundering and terrorist financing risks affecting the EU’s financial sector
- Report dated 16 June 2023 on ML/TF risks associated with payment institutions
- EBA Richtsnoeren EBA/2021/02 van 1 maart 2021 betreffende ML/TF risicofactoren (zoals gewijzigd door de richtsnoeren EBA/GL/2023/03 van 31 maart 2023)
Andere referentiedocumenten
- FATF Guidance dated 26 October 2018 for a Risk-Based Approach for the Securities Sector
- FATF Guidance dated 25 October 2018 for a Risk-Based Approach for the Life Insurance Sector
- BCBS Guidelines dated January 2014 on Sound management of risks related to money laundering and financing of terrorism (revised in July 2020)
- Richtsnoeren van de ESA’s van 7 april 2017 inzake risico gebaseerd toezicht
- FATF Guidance dated 23 February 2016 for a Risk-Based Approach for Money or Value Transfer Services
- FATF Guidance dated 23 October 2015 for a Risk-Based Approach: Effective Supervision and Enforcement by AML/CFT Supervisors of the Financial Sector and Law Enforcement
- FATF Guidance dated 27 October 2014 for a Risk-Based Approach for the Banking Sector