In haar mededeling NBB 2018_04 van 8 februari 2018 heeft de Nationale Bank van België (NBB) de financiële instellingen ervan op de hoogte gebracht dat zij op haar website een rubriek heeft gecreëerd die gewijd is aan de voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme (de "AML-site" genoemd).  Het doel van deze AML-site is om alle wettelijke en reglementaire teksten met betrekking tot de voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme samen te brengen en aan te vullen met toelichtingen en aanbevelingen van de NBB op dit gebied. 

Een eerste reeks aanbevelingen werd op 22 mei 2018 op de AML-site gepubliceerd.

In aansluiting hierop deelt de NBB u mee dat zij op 27 september 2018, na raadpleging van de representatieve verenigingen van de betrokken sectoren, een nieuwe reeks toelichtingen en aanbevelingen gepubliceerd heeft op de AML-site. 

Deze toelichtingen en aanbevelingen hebben betrekking op de belangrijkste operationele verplichtingen van de financiële instellingen overeenkomstig de wet van 18 september 2017 en, meer specifiek, op de volgende onderwerpen:

• Individuele risicobeoordeling
• Identificatie van de kenmerken van de cliënt en van het doel en de aard van de zakelijke relatie of van de occasionele verrichting
• Doorlopende waakzaamheid en opsporing van atypische feiten en verrichtingen 
• Analyse van atypische feiten en verrichtingen 
• Melding van vermoedens 
• Mededelingsverbod 
• Bescherming van de melders 
• Politiek prominente personen (PPP’s) 

Voor meer informatie wordt verwezen naar de AML-site, die een overzicht van de opeenvolgende versies van de AML-site bevat. De NBB werkt momenteel aan haar aanbevelingen over de andere webpagina’s van de site.