Approche fondée sur les risques et évaluation globale des risques
Cadre légal et réglementaire
- Loi anti-blanchiment :
- Règlement BNB anti-blanchiment :
- Art. 3 et 5 : évaluation globale des risques des institutions financières
- Art. 6 : évaluation globale des risques au niveau des groupes
Evaluation supranationale des risques (SNRA)
- EBA Opinion dated 3 March 2021 on the risks of money laundering and terrorist financing affecting the Union’s financial sector
- Rapport du 24 juillet 2019 de la Commission au Parlement européen et au Conseil sur l’évaluation des risques de BC/FT pesant sur le marché intérieur et liés aux activités transfrontières
Facteurs de risques à prendre en considération
Autres documents de référence
- FATF Guidance dated 26 October 2018 for a Risk-Based Approach for the Securities Sector
- FATF Guidance dated 25 October 2018 for a Risk-Based Approach for the Life Insurance Sector
- BCBS Guidelines dated January 2014 on Sound management of risks related to money laundering and financing of terrorism (revised in July 2020)
- Orientations des AES du 7 avril 2017 relatives à la surveillance fondée sur les risques
- FATF Guidance dated 23 February 2016 for a Risk-Based Approach for Money or Value Transfer Services
- FATF Guidance dated 23 October 2015 for a Risk-Based Approach: Effective Supervision and Enforcement by AML/CFT Supervisors of the Financial Sector and Law Enforcement
- FATF Guidance dated 27 October 2014 for a Risk-Based Approach for the Banking Sector