AML website: new set of comments and recommendations from the NBB
Par sa Communication NBB 2018_04 du 8 février 2018, la Banque nationale de Belgique (BNB) a informé les institutions financières de la création sur son site internet d’une rubrique consacrée à la prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme (rubrique appelée « Site AML »). Ce Site AML a pour objectifs de rassembler l’ensemble des textes légaux et réglementaires en matière de prévention du blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme et de préciser les commentaires et recommandations de la Banque en la matière.
Une première série de recommandations a été publiée le 22 mai 2018 sur le Site AML.
Dans le prolongement de ces travaux, la BNB vous informe qu’après consultation des associations représentatives des secteurs concernés, une nouvelle série de commentaires et recommandations de la BNB a été publiée ce 27 septembre 2018 sur le Site AML.
Ces commentaires et recommandations concernent les principales obligations opérationnelles reposant sur les institutions financières conformément à la loi du 18 septembre 2017 et, plus précisément, les sujets suivants :
- Evaluation individuelle des risques
- Identification des caractéristiques du client ainsi que de l’objet et de la nature de la relation d’affaires ou de l’opération occasionnelle
- Vigilance continue et détection des faits et opérations atypiques
- Analyse des faits et opérations atypiques
- Déclaration de soupçons
- Interdiction de divulgation
- Protection des déclarants
- Personnes Politiquement Exposées
Pour plus d’informations, nous vous renvoyons au site AML qui contient notamment un aperçu des version successives du site AML. La BNB travaille actuellement à l’élaboration des recommandations pour les autres pages web du site.
In haar mededeling NBB 2018_04 van 8 februari 2018 heeft de Nationale Bank van België (NBB) de financiële instellingen ervan op de hoogte gebracht dat zij op haar website een rubriek heeft gecreëerd die gewijd is aan de voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme (de "AML-site" genoemd). Het doel van deze AML-site is om alle wettelijke en reglementaire teksten met betrekking tot de voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme samen te brengen en aan te vullen met toelichtingen en aanbevelingen van de NBB op dit gebied.
Een eerste reeks aanbevelingen werd op 22 mei 2018 op de AML-site gepubliceerd.
In aansluiting hierop deelt de NBB u mee dat zij op 27 september 2018, na raadpleging van de representatieve verenigingen van de betrokken sectoren, een nieuwe reeks toelichtingen en aanbevelingen gepubliceerd heeft op de AML-site.
Deze toelichtingen en aanbevelingen hebben betrekking op de belangrijkste operationele verplichtingen van de financiële instellingen overeenkomstig de wet van 18 september 2017 en, meer specifiek, op de volgende onderwerpen:
- Individuele risicobeoordeling
- Identificatie van de kenmerken van de cliënt en van het doel en de aard van de zakelijke relatie of van de occasionele verrichting
- Doorlopende waakzaamheid en opsporing van atypische feiten en verrichtingen
- Analyse van atypische feiten en verrichtingen
- Melding van vermoedens
- Mededelingsverbod
- Bescherming van de melders
- Politiek prominente personen (PPP’s)
Voor meer informatie wordt verwezen naar de AML-site, die een overzicht van de opeenvolgende versies van de AML-site bevat. De NBB werkt momenteel aan haar aanbevelingen over de andere webpagina’s van de site.