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 Zulässige Aufträge

ELLIPS bearbeitet nur auf Euro lautende Zahlungsaufträge, sowohl Interbank-Aufträge (MT202) als auch Kunden-Aufträge (MT100/103).

ELLIPS bearbeitet sowohl inländische als auch grenzüberschreitende Zahlungen. Die grenzüberschreitenden Zahlungen sind für Banken eines EU-Landes bestimmt, das an TARGET teilnimmt, auch wenn es noch nicht Mitglied der Währungsunion ist.

Bearbeitungsverfahren – inländische zahlungen

Die an ELLIPS gesandten Aufträge werden sofort auf Echtheit geprüft. Wird ein Auftrag zurückgewiesen, erhält der Einreicher umgehend eine SWIFT-Mitteilung.

Die angenommenen Aufträge werden in einem Bestand registriert und vom System in der Reihenfolge ihres Eingangs nach dem FIFO-Prinzip (first in, first out) bearbeitet.

Wenn es für den Einreicher keine Warteschlange (WS) gibt, wird die Bearbeitung des Auftrags wie folgt fortgesetzt:

• die für die Durchführung der Zahlung notwendige Information wird dem ausführlichen Auftrag entnommen und an das Girokontenprogramm der BNB (RECOUR) geleitet.
• verfügt der Einreicher über ausreichende Mittel, wird die Zahlung durchgeführt (Belastung des Einreichers, Erkennung des Begünstigten) und wird dadurch endgültig; ELLIPS wird von dieser Zahlung benachrichtigt und sendet dem Empfänger sofort den ausführlichen Auftrag. Reichen die verfügbaren Mittel nicht für die Durchführung der Zahlung aus, leitet RECOUR diese Information an ELLIPS, das den betreffenden Auftrag in die WS stellt.

Bearbeitungsverfahren – grenzüberschreitender zahlungen

Die Prüfung grenzüberschreitender Zahlungen und ihre mögliche Einstellung in die Warteschlange läuft genauso ab wie bei inländischen Zahlungen. Der Unterschied liegt in der Durchführung der Transaktionen. Nur der Auftraggeber unterhält nämlich ein Konto bei der BNB. Der Begünstigte hingegen unterhält ein Konto bei einer anderen NZB (vgl. Schaubild Seite 4).

Für die Abwicklung grenzüberschreitender Zahlungen über ELLIPS wurde ein künstlicher Teilnehmer BNB/IL geschaffen.

Eine grenzüberschreitende Zahlung über ELLIPS läuft wie folgt ab:

1. eine belgische Bank A sendet einen Zahlungsauftrag für die Bank B in einem TARGET-Teilnehmerland an ELLIPS;
2. ELLIPS prüft den Auftrag;
3. verfügt die Bank über eine ausreichende Deckung, belastet ELLIPS die Bank A und schreibt den Betrag BNB/IL gut;
4. die Interlink-Komponente belastet BNB/IL und erkennt die NZB des Bestimmungslands;
5. die Interlink-Komponente sendet danach ein PSMR (Payment System Message Request) an die NZB des Bestimmungslands;
6. die NZB antwortet mit einer PSMN (Payment System Message Notification). Ist die PSMN positiv, ist die Zahlung endgültig. Das bedeutet, dass der begünstigte Teilnehmer den Betrag auf dem Konto der empfangenden NZB gutgeschrieben bekam. Ist die PSMN negativ, wird der Betrag der Bank A über ELLIPS zurückerstattet.

liquiditätsverwaltung in Ellips.

Verwaltung der Prioritäten

Die ELLIPS-Teilnehmer können ihren Zahlungen einen Prioritätscode von 1 bis 9 zuweisen. Die Codes von 1 bis 6 sind für Zahlungen bestimmt, bei denen keine Mittelreservierung erfolgt (siehe weiter unten). Bei Zahlungen mit Mittelreservierung müssen die Codes von 7 bis 9 verwendet werden.

Die Warteschlange

Das nachstehend beschriebene intelligente By-pass-FIFO-System der Warteschlange sorgt für den schnellen Durchlauf der Zahlungen.

Wenn für den Einreicher eine WS existiert, wird der Betrag des neu eingereichten Auftrags mit den bereits in der WS stehenden Aufträgen der selben Priorität verglichen. Wenn er geringer ist als alle anderen Beträge der WS und die WS auch keinen Auftrag mit höherer Priorität enthält, wird der Auftrag so behandelt, als gäbe es keine WS. Ansonsten wird der neue Auftrag in die WS gestellt. Bestimmte Aufträge können vordringlich behandelt werden. Diese Aufträge sind mit einem Dringlichkeitscode versehen. Eine Aufstockung der verfügbaren Mittel des Einreichers führt zur Bearbeitung dieser Aufträge in der WS. Die mit einem Dringlichkeitscode versehenen Aufträge werden immer zuerst ausgeführt; Aufträge mit dem gleichen Prioritätscode werden nach dem FIFO-Prinzip ausgeführt.

Die Reservierung von Mitteln

Dank des Mittelreservierungs-Systems kann der ELLIPS-Teilnehmer einen oder mehrere Beträge auf seinem Girokonto blockieren, um die Ausführung eines oder mehrerer Aufträge zu gewährleisten. Diese Reservierungen werden in der Girokonten-Anwendung der BNB ausgeführt.

Die Annullierung einer Zahlung

Ein ELLIPS-Teilnehmer kann eine Zahlung, die in der Warteschlange steht, annullieren lassen, indem er einen Antrag auf Streichung an ELLIPS sendet. Auf der Grundlage dieses Antrags und des Einverständnisses des begünstigten Teilnehmers streichen die ELLIPS/TARGET-Betreiber die Zahlung manuell in ELLIPS.

Kollektive Freigabe

Dieses Verfahren wird fünf Minuten nach Abschluss der Kundenzahlungen (in der Regel um 17 Uhr) und der Interbankenzahlungen (in der Regel 18 Uhr) automatisch eingeleitet. Das kollektive Freigabeverfahren beendet die Verarbeitung der Aufträge, die zu diesem Zeitpunkt möglicherweise noch in der Warteschlange stehen. Dazu wird - in der Annahme, dass alle Aufträge gleichzeitig ausgeführt wurden - pro Teilnehmer ein Saldo simuliert. Wenn kein Teilnehmer einen negativen Saldo aufweist, wird jede Zahlung einzeln ausgeführt. Andernfalls benachrichtigt der ELLIPS/TARGET-Verantwortliche die Teilnehmer, deren Saldo nicht ausreicht, und fordert sie dazu auf, die für die Freigabe erforderlichen Maßnahmen zu treffen.

Bei Auftreten von Grid-Lock (einander blockierende Warteschlangen von Zahlungen) kann dieses Verfahren auch manuell in Gang gesetzt werden.

Innertageskredit

Die BNB stellt ihren Gegenparteien einen kostenlosen Innertageskredit zur Verfügung, mit dem die im Tagesverlauf auf dem Verrechnungskonto der begünstigten Institute entstehenden Euro-Verbindlichkeiten finanziert werden können. Dieser Innertageskredit ist im Prinzip nichts Anderes als ein durch Sicherheiten gedeckter Kontokorrentkredit. Die Höchstgrenze eines Innertageskredits, über die ein Institut verfügen kann, hängt von dem beleihbaren Anteil der von ihm hinterlegten Sicherheiten ab.

Die BNB verfügt über ein gesetzliches Vorrecht auf sämtliche lombardfähigen Wertpapiere, die die Gegenparteien auf einem bei der BNB geführten Konto oder in deren Wertpapierclearingsystem als Eigenmittel halten.

Das Finanzmodul

Mit diesem Modul können die ELLIPS-Teilnehmer Informationen über alles, was sich während eines Tages innerhalb der Zahlungssysteme getan hat, abrufen. Ein Teilnehmer erhält automatisch Auskünfte über :

• Möglichkeiten der Kreditaufnahme bei der BNB;
• Stand seines Girokontos bei der BNB;
• die auf dem BNB-Konto vorgenommenen Buchungen, insbesondere die ELLIPS-Zahlungen ;
• Transaktionen aus oder für andere TARGET angeschlossene RTGS-Systeme;
• Situation bei den peripheren Systemen;
• die Warteschlange seiner noch nicht ausgeführten Aufträge;
• die Warteschlange der für ihn bestimmten Aufträge.

Der Tagesabschluss

ELLIPS nimmt Kundenaufträge (MT100/MT103) nicht mehr nach 17.00 Uhr entgegen, mit Ausnahme der von TARGET kommenden grenzüberschreitenden Aufträge. Um 17.05 Uhr versucht ELLIPS, diejenigen Aufträge, die sich noch in der Warteschlange befinden, abzuwickeln. ELLIPS wendet ggf. das kollektive Freigabeverfahren an. Diese kollektive Freigabe wird durch den Betreiber des Systems getätigt.

Nach 18.00 Uhr nimmt ELLIPS auch keine Interbankaufträge (MT202) mehr an, mit Ausnahme der von TARGET kommenden grenzüberschreitenden Aufträge. Um 18.05 Uhr wird auch hier eine kollektive Freigabe durchgeführt.

Führt die Freigabe dieser beiden Auftragsarten nicht zur Abwicklung aller sich zu diesem Zeitpunkt in der WS befindlichen Aufträge, werden sämtliche grenzüberschreitenden Aufträge in der WS gelöscht.

Aufträge mit Bezug zur Geldpolitik können bis 18.30 Uhr erteilt werden.

Alle Aufträge, die sich bei Geschäftsschluss von ELLIPS noch in der WS befinden, werden zu diesem Zeitpunkt gelöscht. Unter normalen Umständen schließt ELLIPS um 18.30 Uhr.